三湘银行：合规护航高质量发展

　　长沙晚报全媒体记者 曹开阳

　　合规经营是银行业运行的首要准则。三湘银行秉承“合规创造价值”理念，打出鲜明三个“一”，2021年全面开展合规管理建设年活动，进一步巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎营文化，夯实高质量发展根基。

　　高举一面旗帜

　　2016年成立以来，三湘银行始终始终坚持党对金融工作的集中统一领导，始终坚持高举党建引领主旗帜，把党的领导融入公司治理、内嵌到银行经营全过程，通过“党建红”促进“发展红”。

　　2018年12月19日，三湘银行选举产生了首届党委、纪委，成为省委“两新”工委直接联系的24家民营企业党组织之一。通过发挥党组织作用，三湘银行不断提升贯彻落实党中央决策部署的自觉性、主动性，提高合规经营水平，进一步履行社会责任，服务实体经济。五年多来，三湘银行坚守服务产业、发展普惠的市场定位，围绕目标产业链生态圈小微企业、员工和产业C端、普罗大众，截至2021年末，累计投放产业贷款2176亿元；累计向小微企业主、个体工商户和普罗大众发放贷款2378亿元。

　　目前，三湘银行有党员186人。其中党员任职干部37人，占任职干部总数的62.7%；党委成立以来，共发展16名新党员。为了进一步强化党建引领，确保党组织发挥战斗堡垒作用，发挥党员尤其是党员领导干部的示范带动作用，三湘银行精心组织“一把手谈合规”活动，扎实做到认识上先深一步，行动上先行一步，推动合规理念深入人心，营造“人人合规、时时合规、事事合规、处处合规”的良好氛围。

　　紧扣一条主线

　　一直以来，三湘银行贯彻“规模服从效益，效益服从风险，经营服从监管”的经营理念，并紧扣这条主线，从被动合规转向主动合规。2021年开年，三湘银行特别提出，“要严守合规经营底线，强力支持业务创新突破，为发展大局保驾护航”，并重点推出了“红蓝军对垒”机制。

　　“红蓝军对垒”机制是一项辩论赛活动，针对全行“新产品、新业务”开展过程中遇到的难点、痛点问题以及日常合规管理中遇到的不合理、不科学的政策，由全行各部门业务骨干根据观点的不同分为红、蓝军队伍，公开进行辩论，旨在通过交流探讨、思想碰撞，找到解决问题的最佳方案，为业务发展保驾护航。

　　打好一套“组合拳”

　　三湘银行努力提升合规治理水平，管理制度化、制度流程化、流程信息化，将合规要求嵌入各项业务流程中，形成了具有三湘特色合规管理机制，打好一套“组合拳”。

　　公司治理结构上，坚持以“三道防线”建设为核心，完善合规风险内控管理架构，从业务审核与决策、法律合规审查、风险监测以及审计监督等各环节进行全面风险防控。

　　合规管理架构上，配备充足的、具备履行职责所需知识、技能和经验的内控合规管理人员，在全行建立合规官制度，组建合规官队伍。各经营机构和职能部门均设立了合规官，负责管理所属机构内控合规及法律事务，并出台《湖南三湘银行合规官履职评价办法》，将各项合规管理职责直接落实到了各经营机构及职能部门，加强了第一道防线建设。

　　内控合规管理上，结合业务特点、风险状况和案防情况等，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，将年度内控评价调整为按季度进行内控评价，及时反映内部控制工作的薄弱环节，加强整改追踪。切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。

　　内控合规文化建设上，深入开展内控合规管理建设的教育宣导，提升三湘银行全员规矩意识和风险意识。

　　2022年，在复杂的国内外政治、经济形势下，在金融全面严监管的态势下，三湘银行合规管理工作积极适应新形势，服务大局，把好内控合规关。一是打牢内控合规基础，培育先进的内控合规文化，使合规人人有责、合规创造价值的基本理念深入人心；尊重监管、敬畏监管、拥抱监管；处理好合规与创新的关系。二是打造学习型、服务型合规人才队伍，在守牢合规底线的前提下，为业务发展提供高效的内控合规支持。强化服务意识，加强业务研究，全面提高各项合规审查工作服务能力，为业务发展提供高水平、高质量、高效率的法律支持与合规支持，为战略目标的实现保驾护航。三是强化内控合规管理，逐步完善风险防控体系，包括完善操作风险管理体系，健全分级授权体系，持续完善案件防范工作机制，强化监督措施，持续加强关联方名单动态管理，夯实关联方名单管理要求。

　　党建引领合规，合规护航高质量发展。三湘银行将继续高举党建引领这一面主旗帜，推动党建工作与合规发展的深度融合，打好内控合规管常管长机制建设这一套“组合拳”，为金融服务实体经济贡献三湘力量。